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Come Sostituire Una Distribuzione Ira Per La Prima Casa Di Un Acquirente?

L'irs consente agli investitori di utilizzare i fondi ira per scopi selezionati, diversi dalla pensione, senza dover affrontare la tipica penalizzazione del 10% sui prelievi anticipati. Se si prende una distribuzione anticipata per pagare i costi associati all'acquisto, alla costruzione o alla ricostruzione della prima casa, ma è necessario restituirla, è possibile. Finchè…

Come Sostituire Una Distribuzione Ira Per La Prima Casa Di Un Acquirente?


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L'IRS consente agli investitori di utilizzare i fondi IRA per scopi selezionati, diversi dalla pensione, senza dover affrontare la tipica penalizzazione del 10% sui prelievi anticipati. Se si prende una distribuzione anticipata per pagare i costi associati all'acquisto, alla costruzione o alla ricostruzione della prima casa, ma è necessario restituirla, è possibile. Finché si esegue correttamente la transazione, l'IRS non imporrà tasse o sanzioni.

1

Contatta la ditta che funge da custode per il tuo account IRA. Puoi trovare le informazioni di contatto sulla tua dichiarazione trimestrale IRA o sul sito web della ditta. Di 'al custode che hai fatto un prelievo anticipato come prima casa acquirente, e devi restituire i soldi al tuo IRA.

2

Registra la data in cui hai effettuato il prelievo In base alle informazioni contenute nella Pubblicazione IRS 590, hai 120 giorni per restituire i soldi prelevati allo stesso account IRA da cui proviene. Assicurati che il tuo custode dell'IRA caratterizzi il ritiro e il successivo ritorno in modo corretto in modo da poter utilizzare l'intervallo di 120 giorni anziché la finestra di 60 giorni che l'IRS utilizza per i rollover da un piano di pensionamento a un altro.

3

Depositare i soldi nel tuo account IRA. Puoi farlo elettronicamente tramite bonifico bancario con la maggior parte delle aziende. In alternativa, puoi inviare un assegno. Comunque lo fai, dovresti depositare non più di $ 10.000, poiché questo è il limite di durata per la prima eccezione dell'acquirente. Se hai usato una parte del denaro, il tuo custode segnalerà all'IRS il tempo delle imposte.

4

Rivedi il modulo fiscale che ricevi dal tuo custode dell'IRA a dicembre o gennaio, a seguito della restituzione dei fondi. Il modulo che dovresti ricevere si chiama 1099-R. La casella 7 dovrebbe contenere il numero "2", che indica che hai effettuato un ritiro anticipato, ma c'è stata un'eccezione, in questo caso, l'eccezione per la prima casa acquirente.

5

File di modulo 5329 con le imposte sul reddito federali. Inserisci l'importo della distribuzione anticipata che hai assunto sulla Linea 2 e indica il numero di eccezione "2" appena sotto la Linea 2 per indicare che il prelievo è stato effettuato per le spese di acquisto per la prima volta.

Mancia

  • Non dovrai pagare una tassa sul reddito regolare su alcuna parte del prelievo restituito, purché tu restituisca il denaro entro la finestra di 120 giorni.

Guida Video: DON'T PANIC — Hans Rosling showing the facts about population.

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